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    专题培训/正文 (北京)整村授信解密专题研修班 — 7月3日—5日 来源:中企清大金融教育集团    作者:中企清大金融教育集团    发布日期:2019-04-18 16:37:48
    课程背景


    为支持国家“乡村振兴”的发展战略,以行政村为单位进行授信,及时满足乡村居民资金需求的“整村授信”金融服务模式在各地蓬勃发展,通过“整村授信”,银行实现布局三农信贷,打通普惠金融“最后一公里”的金融扶贫计划。


    课程收益


    通过学习,掌握整村授信的流程和执行方法

    通过学习,掌握交叉营销的策略和技巧

    通过学习,获得一支能外出开展“整村授信”业务的队伍

    通过学习,建立信贷营销网格化、小微营销系统化

    通过学习,培训小微业务人才、扩大基础客户面


    培训对象


    1、商业银行、城商行、农商行、村镇银行、农信社等机构信贷部、分管信贷部、大零售部的行长、副行长、支行行长、副行长及行长助理、董事长、总经理等;


    2、商业银行、城商行、农商行、村镇银行、农信社等机构的主管信贷人员;


    培训时间、地点


    2019年7月3日—5日,培训时间共计2天

    其中7月3日为报到时间,培训地点:北京


    课程大纲


       

    一、什么是整村授信

    (一)整村授信的发展历程

    (二)整村授信的本质:零售业务批发做,区域化主动营销

    (三)整村授信的作用和意义:扩面增量&抢占客户心智

    (四)整村授信与网格化管理的关系:互为助力,互相验证

    (五)整村授信与“踏千访万”和“整村拆迁授信”的区别

    (六)整村授信遵循的五大原则

    1.规划性原则

    2.谨慎性原则

    3.批量开发原则

    4.客户中心原则

    5.交叉营销原则

    (七)整村授信的四大关键点

    1.第三方评议人的选择及背靠背评审

    2.各阶段具有里程碑意义的营销活动

    3.抢占客户心智,培养客户对本行金融服务的使用习惯和依赖性

    4.持续的客户用信教育和跟踪管理

    (八)整村授信的常见问题

    1.目标村选择缺少依据标准和评估方法

    2.有授信无用信,投入大产出少

    3.业务经理畏贷惜贷

    4.营销产品单一,收益点少

    5.客户管理难度大

    6.业绩收益难估算

    二、整村授信的营销“三选择,三策略”

    (一)目标客户选择

    1.目标村选择的“六大维度”

    2.授信客户的“准入标准”:三无三有

    3.“准入标准”外的客户应对

    (二)营销产品选择

    1.整村授信主营产品(信贷产品)的选择

    2.其他可在整村授信过程中营销的产品/服务选择

    3.“准入标准”外客户的营销产品选择

    (三)定价策略选择

    1.整村授信中主营信贷产品的定价

    2.设计可以增加客户黏度的定价策略

    (四)渠道关系策略

    1.整村授信中的关键渠道关系

    2.关键渠道关系的建立和推动

    (五)活动组织策略

    1.整村授信各阶段匹配的促销活动

    2.整村授信各阶段促销活动的不同目的

    3.活用“5W1H”提升促销活动效果

    (六)客户管理策略

    1.客户信息采集后的档案制作、管理和表单工具使用

    2.目标授信客户的分级标准制定

    3.让客户向渠道转化的管理技巧

    三、整村授信的风险控制

    (一)最大的风险和风险控制依据

    1.最大的风险:信息不对称

    2.风控依据:村人治村、村民自治

    (二)常用的风险控制方法

    1.交叉验证法  2.实地调查法  3.集体评议法

    (三)整村授信中2大主流风控技术

    1.德国IPC技术的精髓与实施难点

    2.打分卡技术的精髓与实施难点

    (四)信息采集管理及预授信额度评估标准

    1.信息采集表的设计和使用

    2.授信额度测算依据

    四、整村授信实施全流程分解

    (一)整村授信全流程的“四个阶段”

    1.准备铺垫阶段

    2.定位客户阶段

    3.授信签约阶段

    4.用贷管理阶段

    (二)“四个阶段”的关键步骤及关键对象

    五、整村授信的进度评估与绩效管理

    (一)整村授信的进度评估

    1.进度表审查

    2.进度里程碑确立

    3.进度评估的关键指标

    (二)整村授信的绩效管理

    1.各阶段绩效考核的关键指标

    2.各职岗绩效考核的核心指标

    3.绩效管理的表单工具

    六、整村授信的授信后营销及管理

    (一)持续“用信”宣传教育——3D立体攻势

    (二)授信后日常营销的策略制定

    (三)客户的贷后管理

    (四)客户经理的客户管理机制


    讲师简介


    李老师——银行营销管理专家


    《银行场景化营销--整村授信》研发导师、清华大学EMBA、ACI国际注册培训师、国际职业训练协会(IPTA)注册培训师,曾任:江阴农商银行 信贷部经理、江苏平安信贷江阴中心营销总监、江苏平安信贷江阴中心风控负责人、贝卡尔特(比利时)财务总监兼投资副总、江苏某会计事务所合伙人


    李老师拥有16年的金融行业实战管理经验,在营销、信贷风险管理等领域拥有丰富的理论及实践操作经验。多次担任银行咨询项目专家顾问,并多次受邀参与企业、银行及总裁班课程等相关辅导培训项目,并受到广泛好评。


    培训费用


    1、培训费:2980元/人(含培训费、资料费、场地费、专家费)主办方赠送两天自助交流午餐,住宿统一安排费用自理交通费用自理。

    2、内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

    咨询电话:010-89294390
    负责编辑:仝金贝

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